Valeur actuelle
au 22 avr. 2024
8,4543 $ CAD
0,0301 $ CAD | 0,36 %
Cote d’ensemble Morningstarᴹᴰ
3 Cote étoile
Sur 291 Fonds
Catégorie de la CIFSC
Équilibrés tactiques

Profil de risque

Faible à modéré

RFG
au 30 juin 2023
0,98 %
Principales raisons d’investir dans le Portefeuille revenu Granite Sun Life
  • Axé sur la production d’un revenu régulier grâce à une combinaison stratégique de fonds communs de placement axés sur le revenu et de fonds communs de placement d’actions
  • Combinaison diversifiée de fonds communs de placement de titres à revenu fixe (60 %) et d’actions (40 %), y compris de fonds négociés en Bourse, et d’autres titres productifs de revenu.
  • Idéal pour obtenir un revenu régulier au moyen de distributions mensuelles
    Données essentielles

    • Date de création
      17 janv. 2013
    • Indice
      Indice de référence mixte
    • Frais de gestion
      0,70 %
    • Actifs du fonds
      au 31 mars 2024
      120,5 M$
    • Nombre de titres
      au 29 févr. 2024
      16
    • Fréquence des distributions
      Mensuellement
    • Placement minimal initial
      500 $
    • Placement supplémentaire minimal
      50 $
    Codes du fonds
    SDSUN 475
    Rendement

    Croissance des placements

    31 mars 2024

    • Le calcul du taux de croissance composé sert seulement à illustrer les effets de la croissance composée et n’a pas pour but de donner une indication du rendement futur d’un fonds commun de placement ni d’un placement dans un tel fonds.

    Rendements composés

    au 31 mars 2024
    Fond %
    1 mois3 mois6 mois1 an3 ans5 ans10 ansDepuis la création
    Fond %1,22,29,75,11,22,83,64,1

    Rendement annuel

    au 31 mars 2024
    Fond %
    • **Pour la période du janvier 17 au 31 décembre.
    ACJ2023202220212020201920182017201620152014
    Fond %2,25,8-11,18,33,812,9-3,16,64,71,711,2
    • **Pour la période du janvier 17 au 31 décembre.

    Risques et statistiques

    au 31 mars 2024
    • Mesures du risque (3 ans)
      Fonds
    • Écart-type
      9,05
    • Alpha
      -2,69
    • Beta
      1,04
    • R ²
      95,80
    • Encaissement des hausses
      90
    • Encaissement des baisses
      112
    • Ratio de Sharpe (%)
      -0,09

    Cote MorningstarMC et classement par quartile

    au 31 mars 2024
    1 an3 ans5 ans10 ans
    Cote Morningstarᴹᴰ

    2 Cote étoile
    2 Cote étoile
    3 Cote étoile
    Quartile (dans la catégorie)3433
    Nombre de fonds dans la catégorie307291114114

      Analyse du portefeuille

      Répartition globale

      au 29 févr. 2024
      Répartition des actifs%
      swatch
      Revenu fixe49,9 
      Actions américaines13,7 
      Autre13,4 
      Actions internat9,8 
      Actions canadiennes8,3 
      Liquidités4,7 
      Act marchés émerg0,2 
      Répartition géographique%
      swatch
      États Unis39,8 
      Canada36,4 
      Royaume-Uni3,0 
      Japon2,3 
      France1,6 
      Pays-Bas1,0 
      Mexique0,8 
      Suisse0,8 
      Australie0,7 
      Italie0,7 
      Autre13,0 

        Répartition des actions

        au 29 févr. 2024
        Répartition sectorielle*%
        swatch
        Produits industriels16,1 
        Services financiers15,5 
        Immobilier12,0 
        Technologie de l'information10,7 
        Services publics10,6 
        Soins de la santé7,2 
        Énergie6,9 
        Consommation discrétionnaire6,7 
        Denrées de base5,4 
        Services de télécommunications5,2 
        Matériaux3,8 
        • *Global Industry Classification Standard (GICS).

        Répartition des titres à revenu fixe

        au 29 févr. 2024
        Répartition des titres à revenu fixe%
        swatch
        Obligations de sociétés38,1 
        Titres d’État33,7 
        Titres d’entité liée à l’État11,0 
        Espèces et quasi-espèces6,8 
        Titres adossés à des créances hypothécaires d’agences gouvernementales5,3 
        Actions privilégiées3,1 
        Titres adossés à des actifs1,4 
        Titres municipaux imposables0,2 
        Titres adossés à des prêts hypothécaires résidentiels émis par des organismes autres que les agences gouvernementales0,1 
        Titres adossés à des prêts hypothécaires commerciaux0,1 
        Titres convertibles0,1 
        Obligations sécurisées0,0 
        Prêts bancaires0,0 
        Contrats à terme / Contrats à livrer0,0 
        Titres municipaux non imposables0,0 
        Options / Bons de souscription0,0 
        Swaps0,0 
        Répartition du crédit%
        swatch
        AAA12,9 
        AA25,8 
        A12,6 
        BBB22,2 
        BB13,4 
        B6,7 
        Inférieur à B1,3 
        Sans cote5,1 

        Matrice de style Morningstarᴹᴰ

        au 31 mars 2024

        Style des actions

        valeur
        mixte
        croissance
        grande
        moy
        petite
        Grande mixte

        Style du revenu fixe

        ltée
        moyenne
        élevée
        grande
        moy
        petite
        Moyenne/Élevée

        Caractéristiques des titres à revenu fixe

        au 29 févr. 2024
        • Rendement à l’échéance
          6,29 %
        • Duration effective (années)
          6,66
        • Durée moyenne (années)
          11,37
        • Qualité moyenne du crédit
          A
          Titres

          Dix principaux titres

          au 29 févr. 2024
          TitresPourcentage (%)
          Fonds d'obligations canadiennes MFS Sun Life I17,1
          iShares Core US Aggregate Bond ETF11,1
          Fds actions prod revenus Dynamique série O10,3
          Fonds de revenu flexible Nuveen Sun Life I9,0
          Sun Life Real Assets Private Pool I9,0
          RBC Emerging Markets Bd (CAD Hedged) O8,9
          Mandat privé de dividendes mondiaux KBI Sun Life F8,9
          Fonds d’actions américaines à risque géré Sun Life I8,3
          RBC High Yield Bond Fund O5,4
          Fonds d'actions internationales à faible volatilité MFS Sun Life I3,4
            • La trésorerie et les équivalents de trésorerie ne figurent pas dans la liste.
            Gestion et commentaires

            Gestion

            Société de gestion :

            Gestion d'actifs PMSL inc.

            image
            L’équipe des solutions multiactifs de Placements mondiaux Sun Life se consacre exclusivement à la sélection et à la surveillance des gestionnaires de fonds et à la conception de solutions gérées pour les investisseurs canadiens.

            Commentaires

            1 février 2024
            Portefeuille revenu Granite Sun Life | T4 2023
            Nous avons augmenté notre pondération en actions pour la rapprocher du niveau neutre, en privilégiant légèrement les actions américaines. Nous jugeons les actions américaines relativement vigoureuses par rapport aux actions internationales.

            Documents

            Notes et déclarations

              • Les titres en portefeuille sont ceux qui étaient en vigueur à la date indiquée. Ils peuvent changer en raison des opérations continues touchant les actifs du portefeuille.

                Depuis le 27 octobre 2017, le Fonds équilibré prudent Sentry Sun Life a été fusionné avec le Portefeuille revenu Granite Sun Life.

                Pour des périodes de plus d'un an, les taux de rendement indiqués correspondent aux rendements globaux composés annuels historiques à la date indiquée, qui prennent en compte les variations de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions, mais ne prennent pas en compte les commissions d'achat et de rachat, les frais de placement ni les frais optionnels ou l'impôt sur le revenu payables par un porteur de titres, frais qui auraient eu pour effet de réduire le rendement.

                Les Solutions gérées Granite Sun Life effectuent des placements dans des fonds communs de placement et/ou des fonds négociés en Bourse (FNB).

                Les placements dans les organismes de placement collectif peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d'autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Pour des périodes de plus d'un an, les taux de rendement indiqués correspondent aux rendements globaux composés annuels historiques à la date indiquée, qui prennent en compte les variations de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions, mais ne prennent pas en compte les commissions d'achat et de rachat, les frais de placement ni les frais optionnels ou l'impôt sur le revenu payables par un porteur de titres, frais qui auraient eu pour effet de réduire le rendement. Les organismes de placement collectif ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur.

                Il ne faut pas confondre le versement de distributions avec le « rendement » ou le « revenu », et le versement de distributions n'a pas pour but de donner une indication de la performance ou du taux de rendement des placements du fonds. Les distributions peuvent être constituées de revenu ou de gains en capital, ou comprendre un remboursement de capital. Le taux de distribution sur les parts détenues par un épargnant peut être supérieur au rendement des placements du fonds. Si les distributions en espèces versées à un épargnant sont supérieures à l'augmentation nette de la valeur du placement, elles en réduiront la valeur. Les distributions sont réinvesties automatiquement dans des parts supplémentaires du fonds concerné, à moins que l'épargnant nous demande de verser des distributions en espèces.

                Au besoin, un fonds versera une distribution supplémentaire du revenu et des gains en capital réalisés en décembre de chaque année. Les fonds peuvent verser des distributions supplémentaires de revenu, de gains en capital ou de remboursement de capital à tout autre moment que nous jugeons approprié. Une distribution de capital n'est pas immédiatement imposable entre les mains de l'épargnant, mais elle viendra diminuer le prix de base rajusté des parts de ce dernier.

                Rien ne garantit qu'un fonds versera des distributions au cours d'un mois donné, et nous nous réservons le droit de rajuster le montant des distributions mensuelles si nous le jugeons approprié, sans préavis.

                Les cotes et/ou les rangs sont susceptibles de changer tous les mois.

                Morningstar est une firme indépendante qui rassemble les fonds avec des objectifs de placement généralement comparables aux fins de comparaison et de classification selon des données historiques.

                La cote MorningstarMD, ou «cote Étoiles», attribuée aux fonds est établie pour les produits gérés (fonds communs de placement, rentes à capital variable, sous-comptes de contrats d'assurance-vie à capital variable, fonds négociés en bourse, fonds à capital fixe et comptes distincts) qui existent depuis au moins 3 ans. Les fonds négociés en bourse et les fonds communs de placement ouverts sont considérés comme une seule et même catégorie de produit aux fins de comparaison. La cote se calcule à partir d'une mesure Morningstar de rendement ajusté en fonction du risque qui tient compte de la variation de rendement excédentaire mensuel d'un produit géré, ce qui met davantage l'accent sur les variations à la baisse et récompense la constance du rendement. Les premiers 10 % des produits de chacune des catégories reçoivent 5 étoiles, les 22,5 % suivants 4 étoiles, les 35 % suivants 3 étoiles, les 22,5 % suivants 2 étoiles et les derniers 10 % 1 étoile. La cote d'ensemble Morningstar d'un produit géré découle de la moyenne pondérée des données de rendement associées à ses cotes Morningstar sur des périodes de 3, 5 et 10 ans (s'il y a lieu). Les pondérations sont les suivantes : 100 % pour une cote sur 3 ans pour 36 à 59 mois de rendements totaux, 60 % pour une cote sur 5 ans/40 % pour une cote sur 3 ans pour 60 à 119 mois de rendements totaux et 50 % pour une cote sur 10 ans/30 % pour une cote sur 5 ans/20 % pour une cote sur 3 ans pour 120 mois ou plus de rendements totaux. Bien que la formule de calcul de la cote d'ensemble sur 10 ans semble accorder le plus de poids à la période de 10 ans, la période de 3 ans la plus récente est celle qui a le plus de répercussions, car elle est comprise dans les trois périodes de calcul.

                Le classement par quartile Morningstar montre comment un fonds s'est comporté par rapport aux autres fonds de sa catégorie de pairs. Chaque fonds au sein d'un groupe de pairs est classé selon son rendement, et l'ensemble est divisé en quarts ou quartiles. Au sein d'un groupe, les premiers 25 % (ou quart) des fonds sont dans le premier quartile, les 25 % suivants dans le second quartile, le groupe suivant dans le troisième quartile et les derniers 25 % des fonds ayant les pires rendements relatifs figurent dans le quatrième quartile. Le point qui sépare la moitié des fonds ayant obtenu les meilleurs rendements et la moitié des fonds ayant obtenu les pires rendements est le point médian. Si 100 fonds sont comparés, il y a quatre quartiles de 25 fonds chacun. Le fonds médian serait le 50e fonds.

                Si vous souhaitez obtenir plus d'information sur le calcul des cotes Étoiles Morningstar ou le classement par quartile, veuillez consulter www.morningstar.ca.

                La Matrice de style Morningstar démontre la stratégie de placement d'un fonds. Pour les fonds d'actions, l'axe vertical montre la capitalisation boursière des actions détenues et l'axe horizontal montre le style de placement (valeur, mixte ou croissance). Pour les fonds de titres à revenu fixe, l'axe vertical montre la qualité moyenne du crédit des obligations détenues, et l'axe horizontal montre la sensibilité du taux d'intérêt tel que mesuré par la durée du fonds (courte, moyenne ou longue).

                La qualité moyenne du crédit donne un aperçu de la cote de qualité de crédit globale du fonds. Elle correspond à la moyenne des cotes de crédit de chaque titre à revenu fixe, rajustées selon leur pondération relative dans la composante en titres à revenu fixe du fonds. Morningstar Inc. n'est pas une agence de notation désignée et n'attribue pas de cote de crédit au fonds. Les cotes attribuées par une agence de notation désignée peuvent changer de temps à autre.

                La présente page sur le fonds/Le présent profil du fonds contient des renseignements généraux sur le fonds et sur les options et stratégies de placement. Ces renseignements ne doivent pas être considérés comme des conseils de placement applicables à des situations particulières. Nous recommandons fortement aux investisseurs de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions en matière de placement.

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