Valeur actuelle
au 23 mai 2024
15,2225 $ CAD
-0,0389 $ CAD | -0,25 %
Cote d’ensemble Morningstarᴹᴰ
1 Cote étoile
Sur 12 Fonds
Catégorie de la CIFSC
Portefeuilles à échéance cible 2035

Profil de risque

Faible à modéré

RFG
au 31 déc. 2023
2,20 %
Principales raisons d’investir dans le Fonds Repère 2035 Sun Life
  • Ce fonds axé sur une date d’échéance s’adresse aux personnes qui épargnent en vue d’atteindre un objectif particulier en 2035.
  • La répartition de l’actif est gérée par des professionnels et devient automatiquement plus prudente à mesure que l’échéance approche.
  • Offre une valeur garantie si vous gardez votre placement jusqu’à l’échéance, ce qui contribue à protéger celui-ci contre la volatilité du marché.
    Données essentielles

    • Date de création
      1 oct. 2010
    • Indice
      Indice de référence mixte
    • Frais de gestion
      1,80 %
    • Valeur garantie par part
      18,3400 $
    • Actifs du fonds
      au 30 avr. 2024
      41,2 M$
    • Nombre de titres
      au 31 mars 2024
      58
    • Fréquence des distributions
      Annuellement
    • Placement minimal initial
      500 $
    • Placement supplémentaire minimal
      50 $
    Codes du fonds
    FASUN 111FSRSUN 211LSCSUN 311
    Rendement

    Croissance des placements

    30 avr. 2024

    • Le calcul du taux de croissance composé sert seulement à illustrer les effets de la croissance composée et n’a pas pour but de donner une indication du rendement futur d’un fonds commun de placement ni d’un placement dans un tel fonds.

    Rendements composés

    au 30 avr. 2024
    Fond %
    1 mois3 mois6 mois1 an3 ans5 ans10 ansDepuis la création
    Fond %-3,6-2,37,3-2,8-4,4-1,71,82,9

    Rendement annuel

    au 30 avr. 2024
    Fond %
      ACJ2023202220212020201920182017201620152014
      Fond %-4,17,8-18,9-3,69,313,7-4,410,21,20,815,7

        Risques et statistiques

        au 30 avr. 2024
        • Mesures du risque (3 ans)
          Fonds
        • Écart-type
          11,72
        • Alpha
          -9,50
        • Beta
          0,97
        • R ²
          75,17
        • Encaissement des hausses
          65
        • Encaissement des baisses
          128
        • Ratio de Sharpe (%)
          -0,55

        Cote MorningstarMC et classement par quartile

        au 30 avr. 2024
        1 an3 ans5 ans10 ans
        Cote Morningstarᴹᴰ

        1 Cote étoile
        1 Cote étoile

        Quartile (dans la catégorie)4444
        Nombre de fonds dans la catégorie141255

          Analyse du portefeuille

          Répartition globale

          au 31 mars 2024
          Répartition des actifs%
          swatch
          Revenu fixe66,2 
          Liquidités17,9 
          Autre15,9 
          Répartition géographique%
          swatch
          Canada100,0 
          • Les Fonds Repère Sun Life offrent une exposition aux marchés boursiers mondiaux par l'entremise de placements effectués dans le Fonds Repère Actions mondiales Sun Life (« Fonds Repère Actions mondiales »).

            Le Fonds Repère Actions mondiales est un fonds exclusif géré par Gestion d'actifs PMSL inc. Il n'est pas offert à la vente aux termes d'un prospectus simplifié. Le Fonds Repère Actions mondiales cherche à permettre une participation accrue aux marchés des actions grâce à des placements effectués dans des contrats à terme normalisés* sur des indices boursiers, particulièrement de l'Amérique du Nord, de l'Europe et de l'Asie, d'après la diversification régionale de l'indice MSCI World. D'une échéance à l'autre, le Fonds Repère Actions mondiales compte réaliser entre 1,0 et 1,4 fois les rendements produits par ces indices boursiers. Ce ratio de levier financier correspond à la valeur que l'on obtient en divisant l'exposition aux contrats à terme normalisés du fonds divisée par son actif net à une date donnée. Les données et la méthodologie sont fournies par Gestion d'actifs PMSL inc.

            Les contrats à terme normalisés et les options permettent d'accroître la participation aux marchés des actions parce que le placement initial exigé pour les contrats de ce genre est inférieur à ce qui serait exigé pour souscrire directement l'actif sous-jacent. Les stratégies faisant appel aux options protègent globalement le fonds contre les risques de baisses soudaines et extrêmes de la valeur de marché dans les cas où le gestionnaire est incapable d'effectuer le rééquilibrage.

            Titres

            Dix principaux titres

            au 31 mars 2024
            TitresPourcentage (%)
            Fonds Repère Actions mondiales Sun Life16,9
            Canada (Government of)9,6
            Ontario (Province Of)7,1
            Canada (Gouvernement du) 0 %7,1
            Province of British Columbia6,1
            Canada (Government of)5,7
            Canada (Gouvernement du) 0 %4,0
            Hydro-Québec 0 %3,1
            Canada (Government of)2,9
            Province of British Columbia2,4
              • La trésorerie et les équivalents de trésorerie ne figurent pas dans la liste.
              Gestion et commentaires

              Gestion

              Société de gestion :

              Gestion d'actifs PMSL inc.

              Sous-conseillers

              Gestion de capital Sun Life (Canada) inc.

              Basé au Canada, Gestion SLC est un gestionnaire d’actifs institutionnels d’envergure mondiale faisant partie de la Financière Sun Life inc. Gestion SLC offre aux investisseurs institutionnels des solutions de placement traditionnelles, alternatives et axées sur le rendement. Ces solutions reposent sur des placements publics et privés de titres à revenu fixe, ainsi que sur des titres de participation et de créance immobiliers mondiaux.

              Documents

              Notes et déclarations

                • Les titres en portefeuille sont ceux qui étaient en vigueur à la date indiquée. Ils peuvent changer en raison des opérations continues touchant les actifs du portefeuille.

                  Les placements dans les organismes de placement collectif peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d'autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Pour des périodes de plus d'un an, les taux de rendement indiqués correspondent aux rendements globaux composés annuels historiques à la date indiquée, qui prennent en compte les variations de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions, mais ne prennent pas en compte les commissions d'achat et de rachat, les frais de placement ni les frais optionnels ou l'impôt sur le revenu payables par un porteur de titres, frais qui auraient eu pour effet de réduire le rendement. Les organismes de placement collectif ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur.

                  Nous avons structuré chaque Fonds Repère Sun Life de façon à ce qu'il ait un actif suffisant pour payer la valeur garantie par part à sa date d'échéance. Si la valeur liquidative par part à la date d'échéance d'un Fonds Repère Sun Life est inférieure à la valeur garantie par part, la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie (la «Sun Life» ou le «garant»), à titre de sous-conseiller des Fonds Repère Sun Life, convient de payer le manque à gagner au Fonds Repère Sun Life. Tout paiement de manque à gagner est assujetti à la santé financière et à la solvabilité de la Sun Life. La date d'échéance des Fonds Repère Sun Life est le 30 juin de l'année indiquée dans le nom du fonds. La date d'échéance d'un Fonds Repère Sun Life peut être avancée à une date antérieure dans certaines circonstances, auquel cas une valeur garantie anticipée sera calculée. Le Fonds Repère Sun Life en question versera alors la valeur liquidative par part à la date d'échéance anticipée ou, si elle est plus élevée, la valeur actualisée nette de la valeur garantie. Si vous faites racheter vos parts des Fonds Repère Sun Life avant leur date d'échéance respective, le rachat sera traité à la valeur liquidative par part alors en cours, déduction faite des frais de rachat qui s'appliquent, et vous ne recevrez pas la valeur garantie à l'échéance. D'autres renseignements, y compris les risques propres aux Fonds Repère Sun Life, sont présentés dans le prospectus.

                  Les cotes et/ou les rangs sont susceptibles de changer tous les mois.

                  Morningstar est une firme indépendante qui rassemble les fonds avec des objectifs de placement généralement comparables aux fins de comparaison et de classification selon des données historiques.

                  La cote MorningstarMD, ou «cote Étoiles», attribuée aux fonds est établie pour les produits gérés (fonds communs de placement, rentes à capital variable, sous-comptes de contrats d'assurance-vie à capital variable, fonds négociés en bourse, fonds à capital fixe et comptes distincts) qui existent depuis au moins 3 ans. Les fonds négociés en bourse et les fonds communs de placement ouverts sont considérés comme une seule et même catégorie de produit aux fins de comparaison. La cote se calcule à partir d'une mesure Morningstar de rendement ajusté en fonction du risque qui tient compte de la variation de rendement excédentaire mensuel d'un produit géré, ce qui met davantage l'accent sur les variations à la baisse et récompense la constance du rendement. Les premiers 10 % des produits de chacune des catégories reçoivent 5 étoiles, les 22,5 % suivants 4 étoiles, les 35 % suivants 3 étoiles, les 22,5 % suivants 2 étoiles et les derniers 10 % 1 étoile. La cote d'ensemble Morningstar d'un produit géré découle de la moyenne pondérée des données de rendement associées à ses cotes Morningstar sur des périodes de 3, 5 et 10 ans (s'il y a lieu). Les pondérations sont les suivantes : 100 % pour une cote sur 3 ans pour 36 à 59 mois de rendements totaux, 60 % pour une cote sur 5 ans/40 % pour une cote sur 3 ans pour 60 à 119 mois de rendements totaux et 50 % pour une cote sur 10 ans/30 % pour une cote sur 5 ans/20 % pour une cote sur 3 ans pour 120 mois ou plus de rendements totaux. Bien que la formule de calcul de la cote d'ensemble sur 10 ans semble accorder le plus de poids à la période de 10 ans, la période de 3 ans la plus récente est celle qui a le plus de répercussions, car elle est comprise dans les trois périodes de calcul.

                  Le classement par quartile Morningstar montre comment un fonds s'est comporté par rapport aux autres fonds de sa catégorie de pairs. Chaque fonds au sein d'un groupe de pairs est classé selon son rendement, et l'ensemble est divisé en quarts ou quartiles. Au sein d'un groupe, les premiers 25 % (ou quart) des fonds sont dans le premier quartile, les 25 % suivants dans le second quartile, le groupe suivant dans le troisième quartile et les derniers 25 % des fonds ayant les pires rendements relatifs figurent dans le quatrième quartile. Le point qui sépare la moitié des fonds ayant obtenu les meilleurs rendements et la moitié des fonds ayant obtenu les pires rendements est le point médian. Si 100 fonds sont comparés, il y a quatre quartiles de 25 fonds chacun. Le fonds médian serait le 50e fonds.

                  Si vous souhaitez obtenir plus d'information sur le calcul des cotes Étoiles Morningstar ou le classement par quartile, veuillez consulter www.morningstar.ca.

                  La présente page sur le fonds/Le présent profil du fonds contient des renseignements généraux sur le fonds et sur les options et stratégies de placement. Ces renseignements ne doivent pas être considérés comme des conseils de placement applicables à des situations particulières. Nous recommandons fortement aux investisseurs de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions en matière de placement.

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