Prix et rendement

Les placements dans les fonds communs de placement et les fonds négociés en Bourse peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les taux de rendement indiqués correspondent aux rendements globaux composés annuels historiques qui prennent en compte les variations de la valeur unitaire et le réinvestissement de tous les dividendes ou de toutes les distributions, mais ne prennent pas en compte les frais de vente, de rachat ou de distribution ni les frais optionnels ou l’impôt sur le revenu payables par un porteur de titres, frais qui auraient eu pour effet de réduire le rendement. Les fonds communs de placement et les fonds négociés en Bourse ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur.

La cote Morningstar^MC, ou « cote Étoiles », attribuée aux fonds est établie pour les produits gérés (fonds communs de placement, rentes à capital variable, sous-comptes de contrats d’assurance-vie à capital variable, fonds négociés en Bourse, fonds à capital fixe et comptes distincts) qui existent depuis au moins 3 ans. Les fonds négociés en Bourse et les fonds à capital variable sont considérés comme une seule et même catégorie de produits aux fins de comparaison. La cote se calcule à partir d’une mesure Morningstar de rendement ajusté au risque qui tient compte de la variation de rendement excédentaire mensuel d’un produit géré, ce qui met davantage l’accent sur les variations à la baisse et récompense la constance du rendement. Les premiers 10 % des produits de chacune des catégories reçoivent 5 étoiles. Les 22,5 % suivants, 4 étoiles. Les 35 % suivants, 3 étoiles. Les 22,5 % suivants, 2 étoiles et les derniers 10 %, 1 étoile. La cote d’ensemble Morningstar d’un produit géré découle de la moyenne pondérée des données de rendement associées à ses cotes Morningstar sur des périodes de 3, 5 et 10 ans (s’il y a lieu). Les pondérations sont les suivantes : 100 % pour une cote sur 3 ans pour 36 à 59 mois de rendements globaux, 60 % pour une cote sur 5 ans/40 % pour une cote sur 3 ans pour 60 à 119 mois de rendements globaux et 50 % pour une cote sur 10 ans/30 % pour une cote sur 5 ans/20 % pour une cote sur 3 ans pour 120 mois ou plus de rendements globaux. Bien que la formule de calcul de la cote d’ensemble sur 10 ans semble accorder le plus de poids à la période de 10 ans, la période de 3 ans la plus récente est celle qui a le plus de répercussions, car elle est comprise dans les trois périodes de calcul.

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